《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》全文
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《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第4次主席會(huì)議修訂通過(guò)。現(xiàn)予公布，自2015年9月1日起施行。
主席：尚福林
2015年7月1日
第一章 總則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)，制定本細(xì)則。
第二條 《條例》所稱國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。
第二章 設(shè)立與登記
第三條 《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：
(一)具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象;
(二)具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好;
(三)管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力;
(四)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn);
(五)具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng);
(六)按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保留意見;
(七)無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件;
(八)具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才;
(九)具有對(duì)中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力;
(十)具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制;
(十一)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu);
(十二)法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
本條第(九)項(xiàng)、第(十)項(xiàng)、第(十一)項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。
第四條 《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：
(一)持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán);
(二)有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策;
(三)有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員;
(四)在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。
擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。
第五條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;
(二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低;
(三)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常;
(四)核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;
(五)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大;
(六)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(七)代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán);
(八)其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第六條 《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末。
第七條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。
第八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
第九條 設(shè)立外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表，開始籌建工作。
逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表的，自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。
第十條 設(shè)立外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：
(一)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，并將公司治理結(jié)構(gòu)說(shuō)明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(僅限外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行);
(二)建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);
(三)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員，以滿足對(duì)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求;
(四)印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);
(五)配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明復(fù)印件報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);
(六)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第十一條 擬設(shè)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建事項(xiàng)完成后，籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)前驗(yàn)收。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人，申請(qǐng)人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。
第十二條 經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)申請(qǐng)資料。
第十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。
第十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。自開業(yè)批準(zhǔn)文件失效之日起1年內(nèi)，開業(yè)決定機(jī)關(guān)不受理該申請(qǐng)人在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。
第十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)當(dāng)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第十六條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合《條例》和本細(xì)則有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，并且具備在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)以及對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。
第十七條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，原外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金經(jīng)合并驗(yàn)資可以轉(zhuǎn)為外商獨(dú)資銀行的注冊(cè)資本，也可以轉(zhuǎn)回其總行。
第十八條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行籌建期間、辦理注冊(cè)登記手續(xù)后，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第十九條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)在辦理注冊(cè)登記手續(xù)后，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙以及所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)自所在地銀監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所，超出6個(gè)月后仍未遷入固定辦公場(chǎng)所辦公的，代表處設(shè)立批準(zhǔn)決定失效。
第二十條 外國(guó)銀行代表處遷入固定辦公場(chǎng)所后，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列資料：
(一)代表處基本情況登記表;
(二)工商登記證復(fù)印件;
(三)內(nèi)部管理制度，內(nèi)容包括代表處的職責(zé)安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報(bào)告制度等;
(四)辦公場(chǎng)所的租賃合同或者產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件;
(五)配備辦公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況;
(六)公章、公文紙樣本以及工作人員對(duì)外使用的名片樣本;
(七)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第二十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)重新批準(zhǔn)。
第二十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)3天以上6個(gè)月以下，應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)停業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，說(shuō)明臨時(shí)停業(yè)時(shí)間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外公告，說(shuō)明臨時(shí)停業(yè)期間的安排。所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將轄內(nèi)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)情況逐級(jí)報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。
第二十三條 臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時(shí)停業(yè)的原因消除，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重新修建的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或者購(gòu)買合同意向書的復(fù)印件、安全和消防合格證明的復(fù)印件方可復(fù)業(yè)。
特殊情況需要延長(zhǎng)臨時(shí)停業(yè)期限的，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第二十二條規(guī)定重新辦理。
第二十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。
需要驗(yàn)資的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。需要驗(yàn)收的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)持中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)所列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙以及所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。公告應(yīng)當(dāng)自營(yíng)業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。
第二十五條 外國(guó)銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場(chǎng)所等變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第二十六條 《條例》第二十九條第(四)項(xiàng)、第三十一條第(四)項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。
第二十七條 《條例》第二十九條第(十二)項(xiàng)和第三十一條第(十一)項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。
第二十八條 外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)，營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。
第二十九條 外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于1億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。
外資法人銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)且撥付到位。
第三十條 外國(guó)銀行分行改制的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行可以承繼原外國(guó)銀行分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的全部業(yè)務(wù)。
第三十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
外國(guó)銀行分行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其支行開展業(yè)務(wù)。
第三十二條 《條例》第三十四條是指外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，其中第(一)項(xiàng)是指擬申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)1年以上。開業(yè)1年是指自外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)之日起至申請(qǐng)日止?jié)M1年。
已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件，并經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局審批。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定報(bào)送下列申請(qǐng)資料：
(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書;
(二)可行性研究報(bào)告;
(三)擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程;
(四)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
外國(guó)銀行的1家分行已經(jīng)依照《條例》規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，該外國(guó)銀行的其他分行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，不受《條例》第三十四條第一款第一項(xiàng)的限制。
外國(guó)銀行的1家分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，該外國(guó)銀行增設(shè)的分行在籌建期間可以開展人民幣業(yè)務(wù)的籌備工作，經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，可以在開業(yè)時(shí)提出經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。
第三十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)中國(guó)境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件外，還應(yīng)當(dāng)具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
第三十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的批準(zhǔn)文件之日起4個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作：
(一)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員;
(二)印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);
(三)配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明的復(fù)印件報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);
(四)建立健全人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，并報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);
(五)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)需要增加注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)未能在4個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局原批準(zhǔn)決定自動(dòng)失效。
第三十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在完成人民幣業(yè)務(wù)籌備工作后，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出驗(yàn)收，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)可以自接到通知書10日后向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格并出具人民幣業(yè)務(wù)驗(yàn)收合格意見書后，可以開展人民幣業(yè)務(wù)。
第三十六條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第三十四條的規(guī)定進(jìn)行籌備并將總行對(duì)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
籌備工作完成后，外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后憑所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)確認(rèn)函辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更事宜，可以開展人民幣業(yè)務(wù)。
第三十七條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第三十八條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的新產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告，內(nèi)容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。
第三十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。
第四章 任職資格管理
第四十條 外資銀行的董事、高級(jí)管理人員、首席代表在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。
第四十一條 擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表：
(一)有故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的;
(二)有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的;
(三)對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的;
(四)擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外;
(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的;
(六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的;
(七)被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的;
(八)本人或者配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的，包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款;
(九)存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益沖突，或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形;
(十)不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的;
(十一)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的;
(十二)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
第四十二條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定：
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)、首席技術(shù)官(首席信息官)、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。
第四十三條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審查和決定：
非中國(guó)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定隨機(jī)構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)。
第四十四條 外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定：
(一)非中國(guó)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官(財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人)、首席技術(shù)官(首席信息官)、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人;
(二)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、管理型支行行長(zhǎng);外國(guó)銀行代表處首席代表;
(三)其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。
第四十五條 擬任人在中國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過(guò)董事、高級(jí)管理人員和首席代表的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局在核準(zhǔn)其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局的意見。
擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供反饋意見。
第四十六條 外資銀行遞交任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)資料后，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。
第四十七條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告;其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、管理型支行行長(zhǎng)、外國(guó)銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。外資銀行在提交上述報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)指定專人代行其職，代為履職時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。
第四十八條 外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：
(一)被依法追究刑事責(zé)任的;
(二)拒絕、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的;
(三)因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力，造成所任職機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失，或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的;
(四)因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度不健全或者長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的;
(五)因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的;
(六)對(duì)已任職的外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的行為的;
(七)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
第五章 監(jiān)督管理
第四十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第五十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)指定專門部門或者人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作。
第五十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計(jì)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。
第五十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度，并將貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第五十三條 《條例》第四十條所稱資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例的計(jì)算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系的規(guī)定。
第五十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認(rèn)定。
第五十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對(duì)外包方的評(píng)價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施等。
第五十六條 《條例》第四十四條所稱外國(guó)銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。
外國(guó)銀行分行外匯營(yíng)運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以6個(gè)月以上(含6個(gè)月)的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn);人民幣營(yíng)運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以人民幣國(guó)債或者6個(gè)月以上(含6個(gè)月)的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。
外國(guó)銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國(guó)銀行分行不得對(duì)以人民幣國(guó)債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購(gòu)，或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理方式。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)分別于每年6月末和12月末向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告生息資產(chǎn)的存在情況，包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，持有人民幣國(guó)債的金額、形式和到期日等內(nèi)容。
外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)在變更生息資產(chǎn)存在形式或定期存款存放銀行后5日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交變更生息資產(chǎn)的書面材料以及變更后生息資產(chǎn)存放憑證復(fù)印件。
第五十七條 《條例》第四十五條所稱營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等項(xiàng)之和是指營(yíng)運(yùn)資金、未分配利潤(rùn)和貸款損失一般準(zhǔn)備之和，所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
《條例》第四十五條所規(guī)定的比例，按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行單家計(jì)算，按季末余額考核。
第五十八條 外國(guó)銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國(guó)人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、1個(gè)月內(nèi)到期的貸款、1個(gè)月內(nèi)到期的債券投資、在國(guó)內(nèi)外二級(jí)市場(chǎng)上可隨時(shí)變現(xiàn)的其他債券投資、其他1個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)當(dāng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計(jì)入流動(dòng)性資產(chǎn)。
外國(guó)銀行分行的流動(dòng)性負(fù)債包括活期存款、1個(gè)月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的負(fù)債方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付利息及其他應(yīng)付款、其他1個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)每日按人民幣、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動(dòng)性比例，按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行單家考核。
第五十九條 《條例》第四十七條所稱境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額、境內(nèi)本外幣負(fù)債余額按照以下方法計(jì)算：
境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額=本外幣資產(chǎn)總額-境外聯(lián)行往來(lái)(資產(chǎn))-境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)(資產(chǎn))-境外貸款-存放境外同業(yè)-拆放境外同業(yè)-買入境外返售資產(chǎn)-境外投資-其他境外資產(chǎn)。
下列投資不列入境外投資：購(gòu)買在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)的債券。
境內(nèi)本外幣負(fù)債余額=本外幣負(fù)債總額-境外聯(lián)行往來(lái)(負(fù)債)-境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)(負(fù)債)-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣出境外回購(gòu)款項(xiàng)-其他境外負(fù)債。
《條例》第四十七條的規(guī)定按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合并考核。
第六十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益。
第六十一條 在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上外國(guó)銀行分行的，應(yīng)當(dāng)由外國(guó)銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其中1家分行作為管理行，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理以及中國(guó)境內(nèi)所有分行的合并財(cái)務(wù)信息和綜合信息的報(bào)送工作。
外國(guó)銀行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部應(yīng)當(dāng)指定管理行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理工作，并指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)工作。
第六十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第六十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)后5日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交關(guān)于轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的金額、期限、分類及擔(dān)保等情況的書面材料。
第六十四條 外國(guó)銀行分行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向該分行或者管理行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：
(一) 外國(guó)銀行分行未分配利潤(rùn)與本年度純損益之和為負(fù)數(shù)，且該負(fù)數(shù)絕對(duì)值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過(guò)營(yíng)運(yùn)資金30%的，應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告;
(二) 外國(guó)銀行分行對(duì)所有大客戶的授信余額超過(guò)其營(yíng)運(yùn)資金8倍的，應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告，大客戶是指授信余額超過(guò)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金10%的客戶，該指標(biāo)按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行季末余額合并計(jì)算;
(三)外國(guó)銀行分行境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的資產(chǎn)方余額超過(guò)境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的負(fù)債方余額與營(yíng)運(yùn)資金之和的，應(yīng)當(dāng)每月末報(bào)告，該指標(biāo)按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合并計(jì)算;
(四)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
第六十五條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施包括以下內(nèi)容：
(一)約見有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話;
(二)責(zé)令限期就有關(guān)問(wèn)題報(bào)送書面報(bào)告;
(三)對(duì)資金流出境外采取限制性措施;
(四)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)的申請(qǐng);
(五)責(zé)令出具保證書;
(六)對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求;
(七)要求保持一定比例的經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn);
(八)責(zé)令限期補(bǔ)充資本金或者營(yíng)運(yùn)資金;
(九)責(zé)令限期撤換董事或者高級(jí)管理人員;
(十)暫停受理增設(shè)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng);
(十一)對(duì)利潤(rùn)分配和利潤(rùn)匯出境外采取限制性措施;
(十二)派駐特別監(jiān)管人員，對(duì)日常經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo);
(十三)提高有關(guān)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送頻度;
(十四)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)采取的其他特別監(jiān)管措施。
第六十六條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列重大事項(xiàng)：
(一)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題;
(二)經(jīng)營(yíng)策略的重大調(diào)整;
(三)除不可抗力原因外，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在法定節(jié)假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)2日以內(nèi)，應(yīng)當(dāng)提前7日向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告;
(四)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì)決議;
(五)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更;
(六)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)的變更;
(七)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題;
(八)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件;
(九)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)以及其他海外分支機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施;
(十)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化;
(十一)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。
第六十七條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告其所代表的外國(guó)銀行發(fā)生的下列重大事項(xiàng)：
(一)章程、注冊(cè)資本或者注冊(cè)地址變更;
(二)外國(guó)銀行的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)變更;
(三)財(cái)務(wù)狀況或者經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題;
(四)發(fā)生重大案件;
(五)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施;
(六)其他對(duì)外國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。
第六十八條 非外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)正式員工，在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過(guò)20日或者在90日內(nèi)累計(jì)工作超過(guò)30日的，外資銀行應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第六十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國(guó)銀行，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表或者合并審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第七十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項(xiàng)目審計(jì)1個(gè)月前，應(yīng)當(dāng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其參加審計(jì)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師的基本資料報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第七十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內(nèi)部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。
外國(guó)銀行分行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。
第七十二條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì)。
第七十三條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)更換專業(yè)技能和獨(dú)立性達(dá)不到監(jiān)管要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。
第七十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向其總行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報(bào)。
外國(guó)銀行分行及外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)在其總行會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其總行的年報(bào)。
第七十五條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)于每年2月末前按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度工作報(bào)告和本年度工作計(jì)劃。
第七十六條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和專職工作人員。
第七十七條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)配備合理數(shù)量的工作人員，工作人員的職務(wù)應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。
第七十八條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)賬簿，真實(shí)反映財(cái)務(wù)收支情況，其成本以及費(fèi)用開支應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。
外國(guó)銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶。
第七十九條 外國(guó)銀行代表處不得在其電腦系統(tǒng)中使用與代表處工作職責(zé)不符的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。
第八十條 本細(xì)則要求報(bào)送的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)當(dāng)附有中文譯本;其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的，也應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。特殊情況下，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。
第六章 終止與清算
第八十一條 《條例》第五十八條所稱自行終止包括下列情形：
(一)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn)的;
(二)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股東會(huì)決定解散的;
(三)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的;
(四)外國(guó)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的。
第八十二條 自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散或者外國(guó)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)解散、關(guān)閉的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回金融許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。
第八十三條 清算組成員包括行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行清算組還應(yīng)當(dāng)包括股東代表和董事長(zhǎng)。清算組成員應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。
第八十四條 清算組應(yīng)當(dāng)書面通知工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。
第八十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第八十六條 被解散或者關(guān)閉的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過(guò)程，并將重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。
第八十七條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請(qǐng)之日起60日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。
第八十八條 解散或者關(guān)閉清算過(guò)程中涉及外匯審批或者核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。
第八十九條 清算組在清償債務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后，優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。
第九十條 清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。
第九十一條 被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列申請(qǐng)資料，由所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：
(一) 由清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書;
(二) 關(guān)于清算情況的報(bào)告;
(三) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第九十二條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷工商登記，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)當(dāng)將公告內(nèi)容在公告日3日前書面報(bào)至所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第九十三條 清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。
第九十四條 自外國(guó)銀行分行清算結(jié)束之日起2年內(nèi)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。
第九十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國(guó)銀行分行的，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第九十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因不能支付到期債務(wù)，自愿或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)，或者因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)須申請(qǐng)破產(chǎn)的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。
第九十七條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，原外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在外商獨(dú)資銀行開業(yè)后交回金融許可證，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第九十八條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的代表處應(yīng)當(dāng)在依法辦理注銷登記手續(xù)后15日內(nèi)，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙及所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告，并將公告內(nèi)容報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第七章 附則
第九十九條 外資銀行違反本細(xì)則的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。
第一百條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2006年11月24日公布的《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第6號(hào))廢止。
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