三項整改回頭看自查報告范例2017
貫徹落實回頭看自查工作，為業務健康發展創造良好的經營環境。下面是小編整理提供的回頭看自查報告范文，歡迎閱讀參考!希望大家采納!更多相關信息請關注文書幫的欄目!
篇一
201x年末以來，票據風險事件頻發，多家大行、股份行乃至農商行卷入其中。在對票據的檢查中，銀監會要求對開票、承兌、貼現、轉貼等各環節均進行重點檢查。如開票、承兌、貼現等環節中貿易背景真實性審查，是否存在“做通道”、“消規模”，是否與同業交易對手準入名單之外的機構開展票據業務，是否與“票據中介”、“資金掮客”等開展票據交易等。
21世紀經濟報道記者獲悉，中國銀監會決定自201x年7月起在全國銀行業范圍內全面開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，并已下發通知。
“兩個加強、兩個遏制”是銀監會于201x年12月布置的“加強內部管控、加強外部監督，遏制違規經營、遏制違法犯罪”專項檢查。
此次回頭看，銀監會要求采取銀行業金融機構自查與監管部門檢查相結合的方式。銀行業金融機構于201x年10月底前完成機構自查，各銀監局于2016年11月底前完成監管檢查。
“這次回頭看是對去年‘兩個加強、兩個遏制’專項檢查的再回訪，是在全國范圍內的統一行動。”某地方銀監人士表示。
抽查比例不低于30%
該次回頭看中，銀行自查覆蓋201x年6月末有余額的各類重點業務，包括存款、信貸、票據、同業、理財、代銷等;“上查下”中機構數量原則上不低于30%，業務量原則上不低于本級自查金額的30%。
機構自查的檢查范圍，包括此前“兩個加強、兩個遏制”專項檢查(包括自查、監管檢查、201x年自主開展的回頭看工作)和上級黨委巡視等發現問題的整改和問責落實情況，各機構在公司治理、內部控制、風險管理、案件防控以及服務實體經濟等情況，存款、信貸、票據、同業、理財等各類重點業務中是否存在新發生的違法違規行為。
其中，針對目前有股份行、城商行股權被轉讓、質押等情況，特別提及檢查股東資質是否符合監管規定，股權轉讓、質押等管理工作是否到位等。此外，對公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統，充分利用科技管控、網絡技術、大數據等手段有效防范金融風險和金融案件。
在監管檢查部分，要求各銀監局對部分檢查項目采取“雙隨機”抽查方式進行檢查。轄內法人機構抽查類型應全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內非法人機構中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業銀行和郵儲銀行抽查比例不低于30%;其他機構抽查比例不低于20%。
除檢查機構自查部分情況外，監管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機構、跨業務領域的檢查力度，加大對機構內控有效性的再檢查力度。
六項銀行類重點業務檢查
銀監會要求，對重點業務環節的合規經營和風控全面覆蓋2016年6月末各類主要業務余額，加大對關鍵環節和重要崗位的檢查力度，重點排查違規經營和違法犯罪高發的存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等六大業務領域。
201x年末以來，票據風險事件頻發，多家大行、股份行乃至農商行卷入其中。在對票據的檢查中，銀監會要求對開票、承兌、貼現、轉貼等各環節均進行重點檢查。
檢查措施包括，開票、承兌、貼現等環節中貿易背景真實性審查、授信調查和統一授信管理是否到位，票據承兌保證金和貼現資金管理是否到位，票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，是否存在為他行“做通道”、“消規模”等行為，是否與同業交易對手準入名單之外的機構開展票據回購業務，是否無背書開展票據買賣。此外，還包括是否與“票據中介”、“資金掮客”等開展票據交易;是否存在公章、印鑒、同業賬戶等出租、出借行為。
在信貸業務檢查方面，除重點檢查授信條件是否弱化、大額授信風險、批量為同一商圈多個商戶或小微企業貸款外，銀監會強調了對“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發放首付款、尾款等，是否存在個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務鏈、擔保圈、互聯網金融、民間融資等帶來的外部風險傳染。
同業業務檢查方面，主要檢查同業業務專營制等情況，并按照實質重于形式原則對同業業務進行會計核算和資本撥備計提。
“同業檢查主要為對應2014年發布的、規范同業業務的.‘127號文’和‘140號文’，實際上同業業務經過這兩年的整頓已經相對規范。這次檢查的重點應該是之前發生風險事件的票據，以及理財。”某股份行人士表示。
在銀行理財監管新規正在征求意見的當下，對理財業務的檢查上目前仍為傳統領域。銀監會要求重點檢查理財業務事業部改革，以及通過發行理財產品歸還貸款;以自營業務承接理財風險資產;理財產品相互交易、調節收益;接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產;簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾等情況。
在對代銷的檢查中，銀監會也要求檢查是否為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。
此外，存款業務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。
除銀行類業務外，銀監會對金融資產管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司的特色業務以及其他金融機構業務提出重點檢查內容。
其中，在信托公司固有業務方面，檢查長期股權投資是否限定為金融類公司的股權投資，是否有未經批準以固有財產進行實業投資情況;在信托業務方面，對日常監管中較為關注的房地產、銀信合作、政信合作、有價證券投資等信托業務，如涉及在異地展業的，按相關具體業務合規性要求進行檢查;此外，重點檢查信托公司通道業務進行的融資活動引發的各類風險以及是否存在監管套利、風險隱匿和風險轉移等行為。
篇二
繼華夏保險青島分公司集中宣導、學習保監會關于“關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作通知”的精神后，銀行業務部于8月12日上午，率先組織開展了方案學習宣導活動。青島分公司銀行業務部負責人、所有內勤員工及部分外勤骨干人員參會，與此同時全轄各營業部召開各自會議同步學習。
會議首先宣導學習了兩個加強兩個遏制回頭看方案內容，通過“兩兩回頭看”，一方面對全體員工進行一次思想政治教育活動，充分認識到“合規創造價值”的重要意義;另一方面，比照去年“兩兩”檢查中的突出問題，對關鍵制度、關鍵流程和關鍵崗位職責進行再梳理，對重點業務、重點問題和重點風險事件進行重點排查整改。
王守成經理對現階段業務發展形勢進行分析，提出了進一步落實“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的具體要求，并對2016年下半年部門重點工作做出了明確部署。王經理提出：一、銀保下半年要以風控為抓手全面推動工作，風險控制是公司未來發展的底線，決不能過線;二、要加強控制，通過常規檢查，做到全覆蓋，不留死角、全參與，不旁觀;三、嚴控風險并不是束縛大家的手腳，強調沒有業務是最大的風險、不健康的業務是負值;四、強化部門風控管理，明確管理規則、明晰管理責任。接下來，就業務快速發展帶來的新問題以及可能會出現的風險隱患展開進一步討論，深入分析這些問題和風險存在的.深層次原因，擬通過完善部門管理制度，全面做好風險防范工作，確保合規經營。
違規之心不可有，內控之旗要常揮。在未來的工作中，青分全體員工將統一思想，提高風險管理認識，筑牢內部防線，為業務健康發展創造良好的經營環境。
據悉，華夏保險成立于20xx年12月，是經中國保險監督管理委員會批準設立的一家全國性、股份制人壽保險公司。公司總部設在北京，在全國設有分支機構577家(含籌)，人員隊伍超12萬。目前，公司注冊資本金153億元人民幣，總資產 3561億元人民幣。截至201x年7月31日，總保費1439億，市場第四。近年來，華夏保險迅速崛起，創造了令市場矚目的“華夏速度”。201x年公司年度保費372億元，市場第九;201x年度保費715億元，市場第七。2015年度保費1609億元，躋身市場前四。
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