銀行合規文化建設征文

時間：2022-10-08 17:34:45 征文

銀行合規文化建設征文

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銀行合規文化建設征文

　　銀行合規文化建設征文【1】

　　銀行是一種高風險的行業，由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。

　　在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。

　　巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤為重要。

　　俗話說"沒有規矩，不成方圓"。

　　在銀行里合規是一種文化，強調的是人人合規。

　　規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行為的規則、條文等。

　　合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。

　　如何建設銀行的合規文化呢?

　　首先，我們要了解合規文化的內涵。

　　"合規文化"的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。

　　其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規"成為銀行一切經營活動的自覺規范的行為。

　　孔子云："其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。

　　" 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。

　　要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

　　第二，我們要從合規文化的特點出發。

　　合規是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。

　　讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的熏陶。

　　只有這樣才能達到全行員工合規，這樣才能有效控制合規風險。

　　因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規范，使自己的行為符合上述規范的要求，才能確保銀行的經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。

　　第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。

　　近年來，銀行里的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。

　　隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。

　　我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。

　　所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防范于末然。

　　第四，要努力建設銀行的合規文化。

　　1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。

　　所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。

　　所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我

　　2、合規文化建設必須以人為本。

　　中國銀行的主要組成成分，就是員工。

　　合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系，所以要建立"人人有責"的合規文化。

　　由于銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。

　　因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。

　　員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身于合規文化的氛圍當中。

　　3、要創建科學的合規管理機制。

　　要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　4、將合規文化實施到方方面面。

　　要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。

　　加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。

　　如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。

　　總之， "合規文化"的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂"循規蹈距一日易，遵章守制千日難"，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。

　　加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其"合規"成為銀行一切經營活動的自覺規范行為，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。

　　農行合規文化建設心得征文【2】

　　銀行事業的成長離不開合規經營，更離不開風險防范。

　　而推進“合規文化建設”，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。

　　近年來，農行在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

　　員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。

　　只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。

　　基于這種理念，XX支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。

　　目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。

　　為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。

　　為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識，并已在支行網站上發給員工學習。

　　今年以來，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部控制力度。

　　歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。

　　針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

　　該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。

　　在2005年度縣級支行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中，XX支行是受罰款金額最少的單位。

　　可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容XX支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。

　　過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。

　　開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。

　　隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并根據市場競爭需要和產品創新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。

　　從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

　　對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不可避免的事。

　　面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。

　　而現在檢查，大部分態度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。

　　這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發現早糾正就會避免發生大問題。

　　上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。