企業(yè)貸款調(diào)查報告

時間：2024-06-24 04:59:11 調(diào)查報告

2017企業(yè)貸款調(diào)查報告范文

　　在現(xiàn)代資金流動速度加快，企業(yè)融資貸款是常見的事。那么，企業(yè)的貸款調(diào)查需要準備哪些方面呢?下面小編用一片范文來回答你。

2017企業(yè)貸款調(diào)查報告范文

　　一、企業(yè)基本情況

　　(一)企業(yè)概況企業(yè)性質(zhì)、法定地址、注冊資金、成立時間、經(jīng)營范圍、職工人數(shù)等。經(jīng)營情況：企業(yè)規(guī)模、主導產(chǎn)品的產(chǎn)銷情況、市場占有率、在同行業(yè)中的地位和發(fā)展前景等。行業(yè)情況：行業(yè)成本結(jié)構(gòu)、行業(yè)的經(jīng)濟周期性、行業(yè)贏利性、國家政策等。

　　管理情況：企業(yè)組織形式、管理體制、法人代表及財務負責人情況、財務制度以及關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)營情況等。

　　(二)企業(yè)財務狀況

　　上年末及報告期財務狀況表

　　單位：萬元

　　項目上年末報告期

　　數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)較年初

　　一、資產(chǎn)總額

　　(一)流動資產(chǎn)總額

　　占資產(chǎn)總額的比例

　　1、貨幣資金

　　2、應收賬款

　　3、應收票據(jù)

　　4、預付賬款

　　5、其他應收款

　　6、存貨

　　(二)長期投資

　　(三)固定資產(chǎn)總額

　　1、固定資產(chǎn)凈值

　　累計折舊

　　2、在建工程

　　(四)無形資產(chǎn)

　　(五)遞延資產(chǎn)

　　二、負債總額

　　(一)流動負債

　　占負債總額的比例

　　1、短期借款

　　2、應付賬款

　　3、應付票據(jù)

　　4、預收賬款

　　5、其他應付款

　　(二)長期負債

　　其中：長期借款

　　三、所有者權(quán)益

　　(一)實收資本

　　(二)資本公積

　　(三)盈余公積

　　(四)未分配利潤

　　四、銷售收入

　　五、利潤總額

　　六、償債能力指標

　　(一)資產(chǎn)負債率%

　　(二)流動比率%

　　(三)速動比率%

　　(四)利息保障倍數(shù)

　　七、營運能力指標

　　(一)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　(二)流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　(三)存貨周轉(zhuǎn)率

　　(四)應收賬款周轉(zhuǎn)率

　　八、盈利能力指標

　　(一)總資產(chǎn)報酬率

　　(二)銷售利潤率

　　(三)凈資產(chǎn)收益率

　　九、現(xiàn)金凈流量

　　(一)經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量

　　(二)投資性現(xiàn)金凈流量

　　(三)籌資性現(xiàn)金凈流量

　　企業(yè)資產(chǎn)情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、以及重要數(shù)據(jù)分析(重點分析應收賬款和其他應收款賬齡、長期投資、固定資產(chǎn)、存貨等)，變動較大的，需說明原因。

　　企業(yè)負債情況：總額、構(gòu)成、與上年末的比較、或有負債以及重要數(shù)據(jù)分析(重點分析短期借款、應付票據(jù)、應付賬款、其他應付款、長期負債等)，變動較大的，需說明原因。凈資產(chǎn)分析：總額、構(gòu)成、與上年末的比較，變動較大的，需說明原因。

　　財務指標的測算與分析：償債能力指標包括資產(chǎn)負債率=負債總額/資產(chǎn)總額x100%、流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債、速動比率=(流動資產(chǎn)-存貨-預付賬款)/流動負債x100%、利息保障倍數(shù)=息稅前利潤總額/利息費用、現(xiàn)金凈流量等;營運能力指標包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率=銷貨成本/平均存貨、應收賬款周轉(zhuǎn)率=賒銷收入凈額/平均應收帳額余額(其中賒銷收入凈額=銷售收入-現(xiàn)銷售收入-銷售退貨、折讓或折扣)等;盈利能力指標包括銷售收入、利潤總額、總資產(chǎn)報酬率、銷售利潤率=利稅總額/銷售凈收入、凈資產(chǎn)利潤率等。變動較大的，需說明原因。

　　(三)企業(yè)資信情況包括在信用社的開戶情況、信用等級、授信總額、目前實際占用授信額及信用種類、占用形態(tài)(四級、五級分類)，結(jié)欠利息情況。

　　銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢情況(包括借款人負債，貸款卡，借款人概況，借款人大事和擔保查詢)，對不良記錄要有情況說明，有關(guān)數(shù)據(jù)與銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢不一致的要提供有效證明。

　　xxx在各家金融機構(gòu)的信用情況

　　單位：萬元

　　名稱短期貸款長期貸款銀行承兌貼現(xiàn)合計余額占比%

　　工行

　　農(nóng)行

　　建行

　　中行

　　農(nóng)信社

　　其他

　　合計