調查報告格式及樣稿

時間：2024-08-11 09:03:28 調查報告

調查報告格式及樣稿

　　選題：選擇與工商專業相關的內容進行調查。

調查報告格式及樣稿

　　調查報告一般包括以下內容：

　　調查目的

　　調查對像

　　調查內容

　　調查方式(一般可選擇：問卷式，訪談法，觀察法，資料法等)

　　調查時間

　　調查結果

　　調查體會(可以是對調查結果的分析，也可以是找出結果的原因及應對辦法等。)

　　調查報告樣稿

　　下面樣稿是以問卷法進行調查的樣稿，由于所選的調查方式不同，會有相應的變化。

　　但總體格式，內容不變。

　　對宜春市基金投資的調查報告

　　自1998年3月首只基金發行以來，我國證券投資基金業迅速發展，特別是2002年以來大規模發行開放式基金，將基金業推向了新的發展階段。截至2003年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司;證券投資基金總數達78只，總規模1374.89億份，基金資產凈值1346.51億元,其中封閉式基金54只，發行總規模817億份，資產凈值790.81億元;開放式基金24只，總規模557.89億份,資產凈值555.7億元。證券投資基金業的迅猛發展，對改善和調整證券市場中的投資者結構，更新和倡導不同的投資理念，實現社會經濟的進一步專業化分工，促進證券市場的穩定發展，起到了重要作用。但在基金業誕生后的發展進步過程中，很快便遇到了前進中的困難與問題。就此，本人對基金投資進入了一次深入的調查，具體情況如下：

　　一、調查目的

　　掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場存在的問題。

　　二、調查對象及其一般情況

　　調查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

　　一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態分布,有一定的富余資金,且具有相當的投資理財經驗.

　　三、調查方式

　　本次調查采取的是隨機問卷調查。發放問卷是在宜春市各證券營業部隨機選擇證券投資者當場發卷填寫，并當場收回的形式。全市各證券營業點共發出調查問卷100份，收回87份，回收率達87%;

　　四、調查時間：

2003年10月8日――――2003年11月10日

　　五、調查內容

　　主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時期等。問卷共向投資者提出了14個問題。(見附一)

　　六、調查結果

　　本人就問卷調查結果統計如下表：

　　調查項占有效人數比率

　　1、年齡：

　　18～255%

　　25～3010%

　　30～4033%

　　40～5035%

　　50～6013%

　　60以上4%

　　2、性別：

　　男43%

　　女57%

　　3、投資基金的歷史：

　　1年以下60%

　　1～2年23%

　　2～3年8%

　　4年以上9%

　　4、您是否購買過基金：

　　購買過56%

　　沒有購買過44%

　　5、您投資的目的：

　　確保本金的安全40%

　　獲得短期收益31%

　　資產長期穩定的增值29%

　　6、您是否了解開放式基金：

　　了解34%

　　知道一點56%

　　不了解20%

　　7、購買的是封閉式基金還是開放式基金：

　　封閉式基金66%

　　開放式基金34%

　　8、沒有買開放基金的原因：

　　沒有聽說過2%

　　不了解他的特點11%

　　購買不方便9%

　　手續費偏高23%

　　管理水平有待檢驗49%

　　封閉式基金優于開放式基金6%

　　9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：

　　專業理財能力23%

　　信息優勢12%

　　基金經理的歷史業績35%

　　獲得短期超額收益的數量26%

　　其他4%

　　10、您購買基金時考慮的主要因素：

　　凈值10%

　　價格13%

　　分紅26%

　　基金投資組合11%

　　基金管理人的能力19%

　　基金管理公司的規范程度15%

　　其他6%

　　11、您喜歡投資基金的類型：

　　平衡型基金29%

　　債券基金16%

　　指數基金23%

　　股票基金32%

　　12、假設您購買了開放式基金，您預計的投資年限：

　　少于一年43%

　　1-3年32%

　　3-5年16%

　　6-10年9%

　　10年以上

　　13、您投資這筆金額期望一年內能有多少的回報

　　5%左右13%

　　10%左右26%

　　15%左右30%

　　20%左右31%

　　14、一般您購買的基金,在漲幅達到多少時會拋出

　　5%左右5%

　　10%左右12%

　　20%左右20%

　　30%左右30%

　　50%左右21%

　　1倍以上12%

　　從投資基金的歷史看，有60%的投資者購買基金是在最近一年發生的，說明投資基金的在最近一年在宜春的發展取得了一定成績，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是希望短期持有，對基金的長期投資還不看好。

　　有34%的投資者購買過開放式基金。雖然受基金業整體表現的影響,大多數投資者仍沒有購買開放式基金。但值得注意的是,這一數據同上年年相比上漲近10%,說明開放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來越多的投資者所了解。

　　就投資基金的主要原因來看，基金經理的歷史業績在文卷中占的比例較大，說明投資者投資基金還是希望經理人具有豐富的投資經驗，能夠取得較滿意的回報。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個重要目的.在沒有買開放式基金的原因中,不了解其特點的較低，這說明基金在銷售環節以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調查還顯示,投資者對于開放式基金手續費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著開放式基金數量的增加以及各基金的表現,在投資者心目當中,封閉式基金優于開放式基金的正在悄然發生變化。

　　在購買基金的投資目的中，多數投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長期投資還不是很認同。2003年市場的低迷使得二級市場博取差價的風險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險平安”了。

　　在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來滿意的回報。值得重視的是,近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒有購買開放式基金的最主要原因,比上年上升近15個百分點。這結果充分說明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

　　七、調查體會

　　從調查結果可以看出，基金投資者將會越來越多,因為有近60%人的是在近1年內涉足基金投資者的，這種趨勢將促進基金業的快速發展。因此，證券投資基金的管理問題更應該引起投資基金公司的關注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時也是適應這種增長趨勢的須求。為此,本人特提出以下幾點看法：

　　(一)完善基金監管機制，規范管理，為證券投資基金發展創造良好的制度環境

　　開放式基金經營機構由投資者、基金管理公司、基金托管公司、基金承銷公司、基金投資顧問等5方面組成，基金的所有權與經營權相分離，存在委托代理關系，這就要求有效的投資基金監管機制來保護投資者利益，穩定基金市場運行。首先是法律，包括《證券法》、《證券交易法》、《信托法》、《投資基金法》、《投資者保護法》、《投資顧問法》、《公司法》以及相關的符合國際慣例的政策、細則等;其次是規章制度，有關基金發起與設立、發行與認購、投資策略與范圍、信用評級與托管、收益的分配及信息的披露等一系列具體的規章制度，對基金運作進行監管，從而也使基金管理人的行為有章可循;第三層次是自律管理，即通過組建行業自律組織，對基金實際操作中的技術性、社會道德問題等情況進行自我監管。

　　(二)制定合理的費率，吸引更多的潛在投資者

　　開放式基金的費率直接關系到基金投資者的利益，關系到基金是否能成功募集及未來運作成本和效率，關系到基金管理者的利益，因此制定合理的費率是開放式基金運營的重要一環。

　　(三)保持基金運作透明性來對基金管理人持續監督。

證券投資基金是目前主要的間接投資金融工具，是一種利益共享，風險共擔的集合證券投資方式。只有及時、真實、準確、完整地披露設立和運作信息，投資者才能更好地據此進行投資決策。

　　(四)拓展銷售渠道，搞好客戶服務，加強市場競爭意識，提高市場營銷能力

　　對21世紀的基金管理公司來說，“客戶就是上帝”就是最重要的。誰掌握了客戶，誰就掌握了市場和未來，就擁有了市場競爭的主動權，也就擁有了財富的源泉。開放式基金的規模主要由市場決定，為了基金的順利設立、順利運作和基金管理人自身的利益，基金管理人一定要更加注重基金的銷售和客戶服務，牢固樹立“客戶至上”的經營理念，借鑒發達國家基金營銷方式，提高市場營銷能力，廣泛拓展開放式基金的銷售渠道。

　　(五)建立完善基金業績評估制度

　　投資基金的成功與否在于基金的績效、產品種類的豐富、交易便利程度等因素，而最為關鍵的就是績效。投資業績是基金吸引眾多投資者的重要原因之一。隨著基金規模的迅速增長，投資業績評估無論是對基金管理人還是對基金投資者，都是非常重要的。因此有必要盡快建立健全基金業績評估制度，加快基金運作的市場化進程。

　　(六)建立中外合資基金管理公司和中外合資基金，培養高水平的專業基金管理人才

　　隨著全球市場一體化，資本流動限制放松、通訊以及互聯網的發展、機構投資者對全球資產分散化投資的需求，使基金日益國際化。我國已成為WTO成員國，將允許外商持有基金管理公司33%的股權，三年后持股比例擴大至49%，投資基金市場開放已是大勢所趨。為適應基金投資的國際化，抵御海外基金的沖擊，學習和借鑒國外先進的基金管理經驗和投資技術，提升自身的基金管理水平，培養高水平的專業基金管理人才，我國要加快成立中外合資基金管理公司和中外合資基金，與國際同行進行交流合作，為基金的發展積累經驗、培養人才，使我國現有的基金管理公司的管理更趨于國際化和規范化。

　　附1：對宜春市基金投資的調查問卷

　　您好!非常感請您接受本次調查.請您認真如實地填寫.

　　調查時間:2003年12月1日~12月5日

　　1、請問您的年齡：

　　A.18～25B.25～30C.30～40D.40～50E.50～60F.60以上

　　2、性別：

　　男B.女

　　3、投資基金的歷史：

　　一年以下B.1～2年C.2～3年D.4年以上

　　4、你是否購買過基金：

　　購買過B.沒有購買過

　　5、你的投資目的：