單證管理自查報告

時間：2022-12-12 10:24:24 報告

單證管理自查報告集錦

　　在不斷進步的時代，報告的使用成為日常生活的常態，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。為了讓您不再為寫報告頭疼，下面是小編收集整理的單證管理自查報告集錦，僅供參考，大家一起來看看吧。

單證管理自查報告集錦

單證管理自查報告集錦1

　　根據公司要求，進一步加強單證管理力度，確保單證管理的穩健、安全，市區收展部開展單證自查工作，具體情況匯報如下：

　　一、無遺失、超期、作廢、停用單證長期不公告、不核銷或不按規定銷毀及流失在外的情況，且單證的'領用發放、核銷登記與庫存一致。

　　二、重要單證不存在超期現象，均已按照《單證管理辦法》繳納管理補償金；且重要單證無超量現象，已按照《單證管理辦法》履行相關審批手續進行發放。通過自查未發行重要單證丟失現象。

　　三、未銷毀的作廢單證各聯次均加蓋作廢章，作廢單證若為多聯，單證聯次均齊全。

　　四、系統記錄銷毀數據與《單證銷毀清單》均保持一致，且按照《單證管理辦法》規定及時定期銷毀并履行審批手續。

　　五、自查過程中不存在最終使用人離司未繳回的單證。手工核銷的重要單證已填寫《重要單證手工核銷清單》，均有相關人員簽字，且有收付費截屏。

　　六、嚴格按照《單證管理辦法》要求打印日清日結單。

　　七、按照《單證管理辦法》要求，每月第一個工作周內進行重要單證盤點，格式按照單證管理辦法附表，每季進行一次普通單證盤點，格式參照重要單證盤點清單。

　　八、單證領用（入庫）、核銷（出庫）登記簿，均有每月盤點紀錄，且與系統、實物相符。并且，單證的領用（入庫）、核銷（出庫）登記簿均填寫規范。

單證管理自查報告集錦2

　　(一)管理基礎薄弱

　　一是單證管理制度不完善。檢查發現全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專柜存放不規范，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著較大風險。

　　(二)管控措施松散

　　(三)信息系統落后

　　一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在核心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依賴度高，為人為更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業務系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單如果沒有進行人工核銷，單證系統中該單證的狀態將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過系統有效控制單證風險的要求。

　　由于上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規問題屢禁不止，已成為財產保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一，給行業健康發展埋下了較大風險隱患。

　　單證管理中產生問題的根源思考

　　(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高

　　現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務發展、規模擴張和利潤增長，不注重加強公司內控建設、合理防范和有效控制經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關系。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有認識到單證管理是防范風險的重要源頭，不能正確把握和領會單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

　　(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

　　單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內控制度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，許多關鍵控制點處在控制無效狀態，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風險的發生。當然，強調制度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發現單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會為問題的發生留下可乘之機。

　　(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

　　財產保險公司內控中極為重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

　　加強和規范財產保險公司單證管理的對策措施

　　(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

　　一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發放、領取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應性。要根據經營管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務發展形勢。

　　(二)強化內控執行，切實提高單證管理能力和水平

　　一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素質。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考核。考核是提高單證管理內控執行力的篇二：xx保險公司業務管理部工作總結

　　xx保險公司業務管理部工作總結今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的`關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

　　上半年經營情況分析

　　一、承保主要工作開展情況

　　1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規范，同時，在特別約定中均注明4s店名稱、聯系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

　　2、我公司下發了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況了解；

　　3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

　　4、為進一步提升非車險承保工作質量，規范非車險投保單使用，對分公司在《關于下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關于規范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

　　5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

　　6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關于展開對承保業務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車照片、影像上傳等方面；

　　7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

　　二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

　　1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

　　我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以xxx萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

　　三、承保單證及承保檔案管理情況

　　我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

　　承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、上半年承保kpi指標分析

　　(略)

　　五、近期承保風險排查情況匯報

　　1、車險業務方面

　　根據xx財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用系數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

　　為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；

　　針對非營業客車交強險自動核保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了復檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

　　2、電銷業務方面

　　為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

　　3、非車險業務方面

　　近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

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